9月15日，小信中國（北京）國際服務貿易交易會組委會發布2024年服貿會服務示範案例名單，中信智中信銀行“智能財富顧問：數字人‘小信’”案例以創新性、银行領先性、财富普惠性的顾问優勢成功入選。
近年來，数字隨著財富產品完全進入“淨值化時代”，人获市場行情的评年起伏同步引起產品淨值的波動，客戶在投資過程中的服贸范案獲得感亟待提升。但受限於成本，小信現有商業銀行和財富管理機構的中信智專業財富顧問人員有限，難以滿足大眾客戶的银行急迫需求。中信銀行牢記“國之大者”，财富以人民為中心，顾问積極落實金融“五篇大文章”，数字以“AI+金融”布局普惠型財富管理，探索破解行業難題，應用最新人工智能技術能力與財富投資顧問能力相結合，自研打造基於投資研究的人工智能驅動的智能財富顧問，以自動化和智能化代替人工，服務全行億級客戶，實時智能解答各類投資疑慮，打造人民群眾身邊“有溫度的”財富顧問。
中信銀行智能財富顧問以投研體係為牽引，綜合應用大模型、自然語言處理、知識圖譜、多輪對話、實體識別和數據挖掘等最新人工智能技術，結合業內領先的金融量化分析技術，形成以“投研+AI”為內核，覆蓋“市場-策略-產品”的強大大腦，實現對客和對內一線的財富顧問賦能服務。對客服務方麵，“小信”可解答“投資投什麽”、解讀“產品好不好”、解析“持倉怎麽樣”，以及資訊解讀、養老規劃、資產負債分析、加減倉建議、行業分析等內容實時解答，為客戶提供千人千麵的財富管理全旅程陪伴服務，幫助“老百姓管好錢袋子”。對內一線賦能方麵，“小信”實現對理財經理“客戶-產品-事件”作業流的閉環賦能支持，全麵支持基金、存款、保險和理財4類財富產品的售前、售中和售後實時解答，全流程助力一線理財經理提高客戶經營質效。
中信銀行智能財富顧問數字人“小信”從2023年7月上線以來，已經建成一個AI平台和三個渠道覆蓋四類業務的“134”智能顧問服務體係，服務中信銀行億級零售客戶與所有分支機構。截止今年6月底，“小信”自上線以來已累計服務超百萬普通投資者，先後解答市場、產品、組合等各類投資谘詢，累計會話量超327萬通，用戶滿意度超95%。
中信銀行以智能財富顧問“小信”為試點探索出金融為民的財富管理新方法，突破了在傳統模式下對普通大眾客戶“投而不顧”的困境，實現了人人觸手可及的智能財富顧問陪伴服務。
未來，中信銀行將持續加大大模型等新技術應用，圍繞人民財富管理需求，切實落實金融“五篇大文章”，不斷提升專業化和智能化服務，讓更多居民收獲財富增長紅利，提升居民財富投資獲得感，助力實現共同富裕。
